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行业新闻

“点绿为金”:以绿色创新引领企业发展

发布时间:2016-12-01 点击

本文来源 | 金融界网

“随着我国经济进入新常态,经济增长质量被提到新的战略高度,加强环境保护和生态治理、建设美丽中国,已经成为国家重大发展战略,也是社会各界的高度共识。绿色发展离不开绿色金融,金融作为现代经济的核心和资源配置的枢纽,在绿色发展中承担着至关重要的角色。与此同时,绿色产业中蕴藏着银行业发展的重大机遇。”北京银行董事长闫冰竹在接受记者采访时表示。 

“十三五”规划纲要明确提出,要建立绿色金融体系,发展绿色信贷、绿色债券,设立绿色发展基金,为我国绿色金融的发展指明了方向。近年来,国内商业银行机构大多加快了绿色信贷相关业务布局。作为最早开展绿色信贷的商业银行之一,北京银行以其多年来打造的绿色金融特色品牌,助力该行绿色信贷规模迅速扩大。数据显示,截至今年上半年,该行绿色金融贷款余额达到了387亿元,较年初增幅达到48%。在绿色信贷半年增幅近五成的背后,北京银行是如何“点绿为金”的? 

质押“未来收益”

创新模式破解企业融资难题 

长期以来,北京银行信贷投放重点支持节能环保领域,并严格控制对高耗能、高排放行业和产能过剩行业的贷款投放。与此同时,该行以“多样化产品、特色化服务”为宗旨,开拓了多类型面向节能企业的融资产品及融资模式。

北京银行推出的“节能贷”产品体系,创新了企业未来收益权质押贷款模式;携手国际金融公司(IFC)启动的中国节能减排融资项目(CHUEE项目贷款),引入节能减排项目损失分担机制,成为全国首家与IFC共同推出节能减排融资项目贷款的中小银行。 

中能兴科(北京)节能科技股份有限公司是上述特色产品的受益者之一。该公司创立于2009年,致力于机关、院校、酒店、会议中心、医院、社区等大型建筑的节能技术改造和全面节能优化及能源管理服务,是国内首家针对建筑能耗提供全面节能优化的能源管理服务型企业。通过“节能贷”、CHUEE SME等绿色金融特色产品,北京银行为中能兴科提供了3年期450万元的项目贷款支持,用于对大型公共建筑进行整体项目节能改造。 

“该项业务的亮点是以未来收益权质押的形式作为第一还款来源,在为节能服务公司轻资产的特性解决了无抵押、无担保、融资难问题的同时,也为银行自身实现了很好的风险防控。”北京银行相关负责人介绍说。 

在实际业务操作中,除“节能贷”产品体系,北京银行还会针对企业的不同成长阶段,提供包括一般流动资金贷款、信用贷款、认股权贷款、股权质押贷款、知识产权质押贷款、债券融资等在内的综合金融服务,确保帮助企业顺利完成项目建设。 

“节能贷”升级“1+2” 
绿色投放5年计划破千亿元

随着G20杭州峰会核准了“G20能效引领计划”,北京银行也确立了绿色金融发展的新目标。日前,该行与中国节能协会节能服务产业委员会(EMCA)发布了“绿融通”绿色金融行动计划,提出未来5年发展培育、支持培训节能服务公司不少于1000家,其中,小微型节能服务企业不少于600家;在绿色金融领域投放不少于1000亿元,撬动社会资金投入不少于5000亿元。

“其效果约等于形成年节省1.25亿吨标煤、实现年减排二氧化碳3.125亿吨,相当于植树1.65亿公顷,即22.6个大兴安岭林地面积。”该行负责人介绍。 

为保障行动计划的顺利实施,北京银行将在该行“节能贷”产品体系下创新推出“1+2”,即1个产品、两个服务方案,瞄准明年启动的全国碳排放交易体系,研究碳质押产品创新,针对建筑节能领域推出供应链建筑节能融资方案,针对新三板上市等高成长节能企业推出高成长节能综合服务方案等,打造形成“绿融通”节能综合方案,择机发行绿色金融债券,募集专项资金用于绿色产业项目。 

作为“绿融通”计划的受益者之一,北京金房暖通节能技术股份有限公司获得了北京银行综合授信5000万元,包括流动资金贷款3000万元、境内非融资性保函2000万元。金房暖通的主要经营范围是供热和空调系统领域节能技术研发,系统咨询、诊断、设计和节能改造以及自研节能产品的生产与销售。目前,该公司不仅获得成果转化中心的专项资金支持,北京银行也为企业的资金链注入了新的活力,企业已经启动了上市计划。 

加大协同效应 
实现绿色金融集团升级 

自2004年起,北京银行开始了在绿色金融领域的创新探索,十多年来,该行先后与世界银行合作“世界银行/GEF中国节能促进项目”,与IFC联合创新损失分担业务模式,协同EMCA协会批量服务ESCO公司,推出“节能贷”特色产品,率先与IFC合作开展水能效融资服务。在此过程中,北京银行逐步形成了完整的绿色金融产品体系,组建了强有力的业务团队、稳定的专家队伍以及较为完善的组织架构,绿色金融品牌影响力日趋提升,品牌内涵不断丰富。 

北京银行提供的数据显示,截至目前,该行累计为3000余户绿色节能企业发放贷款近1100亿元。值得一提的是,北京银行绿色金融更突出支持小微企业,客户中95%以上为节能领域小微客户,支持了神雾集团、碧水源、天壕集团、国能中电等一大批小微节能企业逐渐发展壮大。可以说,该行将服务重点锁定在节能领域资金最为短缺的小微企业,走出了一条差异化绿色节能服务的创新之路。

“绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现,发展绿色金融既是大势所趋,又是企业责任担当的体现。北京银行将通过成立绿色金融委员会,组织开展归口管理,系统性出台和整合相应配套政策,推动绿色金融实现跨越发展。随着综合化进程加快,北京银行已具有门类齐全的金融牌照,将探索建立集团联动机制,加大集团内部之间协同效应,实现从绿色银行到绿色金融集团的升级。”闫冰竹表示。